確定申告や給付金請求に必須！医療費領収書の整理と提出方法
「気づけば引き出しの中に医療費の領収書がたまっている」「確定申告の時期になって慌てて計算を始めた」という経験はありませんか？医療費の領収書は、税金の還付を受ける「医療費控除」だけでなく、民間の医療保険の給付金請求においても非常に重要な書類です。
適切に整理されていないと、本来受け取れるはずの還付金や給付金を見逃してしまうリスクがあります。この記事では、効率的な領収書の整理術と、スムーズな提出方法について詳しく解説します。
なぜ医療費領収書の整理が重要なのか？
医療費の領収書を整理しておくべき理由は、大きく分けて2つあります。
医療費控除の適用： 1年間（1月1日〜12月31日）に支払った世帯の医療費が一定額（原則10万円）を超えた場合、確定申告をすることで所得税の還付を受けられます。
保険金の請求： 加入している医療保険で入院や手術の給付金を請求する際、領収書に記載された「診療内訳」や「入院期間」の情報が必要不可欠です。
特に確定申告では、領収書そのものの提出は不要になりましたが、**「5年間の保存義務」**があります。税務署から提示を求められた際、すぐに出せる状態でなければなりません。
効率的な領収書の整理ステップ
後でまとめてやろうとすると大変な作業になります。日頃から以下のステップで整理する習慣をつけましょう。
ステップ1：封筒やボックスで「一時保管」
帰宅したらすぐに、専用の封筒やボックスに領収書を入れる癖をつけましょう。この際、病院でもらう処方箋の控えや、薬局の領収書もセットにしておきます。
ステップ2：人別・病院別に仕分ける
確定申告の「医療費控除の明細書」は、受診した人（家族ごと）および病院・薬局ごとにまとめて記載します。
夫：A病院、B薬局
妻：Cクリニック
といった具合に、月1回程度のペースでクリアファイルなどに仕分けておくと、年末の集計が劇的に楽になります。
ステップ3：医療費に含まれる「交通費」も記録
病院へ行くための電車代やバス代も医療費控除の対象になります。これらは領収書が出ないため、家計簿や専用のメモに「日付・経路・金額・誰の受診か」を記録しておきましょう。
確定申告での提出方法と「医療費通知」の活用
現在は、e-Tax（電子申告）の普及により、手続きが非常に簡略化されています。
医療費控除の明細書の作成
領収書を見ながら「医療費控除の明細書」を作成します。個別の領収書を提出する必要はありませんが、前述の通り5年間の自宅保管が必要です。
「医療費通知（医療費のお知らせ）」を利用する
健康保険組合から届く「医療費のお知らせ」を活用すれば、明細書への個別の入力を省略できます。ただし、11月・12月分が反映されていないことが多いため、不足分は手元の領収書で補完する必要があります。
マイナポータル連携
マイナンバーカードを利用してe-Taxを行う場合、1年間の医療費データを自動で取得し、申告書に反映させることが可能です。これが最もミスがなく、効率的な提出方法です。
保険金請求時の注意点
民間の保険金を請求する場合、領収書の「原本」を求められるケースと、「コピー」で良いケースがあります。
原本が必要な場合： 郵送で提出する前に、必ず自分用にコピーをとっておきましょう。確定申告の際に必要になるためです。
スマホ撮影でOKな場合： 最近はアプリから領収書を撮影して送信するだけで請求が完了する保険会社も増えています。
捨ててはいけない「関連書類」
領収書以外にも、整理しておくべき書類があります。
お薬手帳： どのような薬をいつ処方されたかの記録は、後から医療費の内容を確認する際の強力な裏付けになります。
通院証明書や診断書： 保険金請求で取得した診断書のコピーも、大切な医療記録として保管しておきましょう。
まとめ
医療費領収書の整理は、家計の管理だけでなく、将来の自分や家族を守る「情報の資産管理」でもあります。整理が整っていると、自分たちの健康に年間いくら使っているのかが可視化され、今後の生活設計にも役立ちます。
まずは、バラバラになっている領収書を一つの袋にまとめることから始めてみませんか。小さな習慣が、確定申告時期のストレスを解消し、確実な還付へと繋がります。